Что такое ETF фонды и как на них заработать?

Всем привет, друзья! Ни для кого не секрет, что инвестирование в акции достаточно сложный процесс, который требует тщательного отбора и глубокого анализа интересующих компаний. Сделать это достаточно трудоёмко, так как не каждый начинающий инвестор обладает необходимым багажом знаний. Но выход из сложившейся ситуации есть!;)  Биржевые фонды ETF позволяют инвестировать сразу в корзину акций, которые были отобраны профессиональными экспертами. В данной статье я подробно рассмотрю, что такое ETF, расскажу об особенностях инвестирования в ETF и налогообложения ETF, а также изложу, в чём заключаются их положительные и отрицательные стороны. Ну что, приступим?!;)

Содержание:

Что такое ETF?

ETF – это биржевой фонд, занимающийся инвестированием в индексы. В свою очередь индексом называется объединение ценных бумаг, отобранных из определённых соображений профессионалами. Обычно в индексы входят наиболее надёжные акции и облигации, которые отражают развитие того или иного сектора экономики.

Тем самым, когда инвестор приобретает ETF, то он инвестирует во множество компаний сразу, избегая необходимости покупки каждой интересующей акции по отдельности.

Очевидно, что успешное инвестирование возможно только в случае следования стратегии распределения (диверсификации) средств между несколькими перспективными активами, чтобы нивелировать свои риски. В случае, если инвестор хранит все свои деньги в одной акции, то его благосостояние зависит только от положения дел одной компании, что может быстро привести к очень существенным потерям.  Именно поэтому ETF пользуется большой популярностью среди опытных и начинающих инвесторов.

Какие ETF существуют?

Каждый ETF фонд сосредоточен на определённой отрасли. К примеру, существуют ETF, которые инвестируют в индекс нефтяных компаний, недвижимости, IT – гигантов, медицинских заводов и т.д. Всего различают несколько типов ETF: 

  • Индексные ETF. Являются самыми распространёнными и представляют собой портфель из активов, которые отражают здоровье фондового рынка целых стран или экономических регионов.
  • Дивидендные ETF облигаций и акций. В данном случае ETF собирается из ряда акций и облигаций, по которым подразумевается прямая выплата процентов.
  • Инверсионные ETF. Данные ETF подразумевают «ставку» на падение индекса. В своём роде такие биржевые фонды «отрицают» возможный рост и только при его дампе получают прибыль.
  • Валютные ETF. В данном случае портфель для инвестирования состоит из наиболее перспективных мировых валют.
  • Отраслевые ETF. Такие ETF состоят из акций, которые представляют тот или иной сектор экономики.

Принцип работы ETF

Принцип работы ETF описывается несколькими простыми шагами:

  • Создатель ETF выделяет определённый капитал, который направляется на покупку акций по определённой стратегии. Акции закупаются крупными партиями на большую сумму денег с целью начального формирования ETF. На данном этапе контроль за сделками осуществляет специальная клиринговая палата.
  • ETF передает свои пакеты акций маркетмейкеру, который взамен выпускает акции уже самого ETF фонда.
  • Размещение акций ETF на бирже или нескольких биржах. В будущем, при недостатке существующих акций ETF, руководители фонда докупают ещё пакет акций и производят дополнительный выпуск собственных акций.
  • Осуществление контроля сделок с акциями ETF национальным расчётным депозитарием. Это означает, что учёт акций ETF осуществляется точно также, как и при покупке любой другой ценной бумаги.

Преимущества и недостатки ETF

Преимущества:

  • Большая разновидность ETF. ETF фондов существует великое множество и каждый человек сможет найти именно тот фонд, который покажется ему наиболее надёжным.
  • Возможность трейдинговых операций над ETF. Благодаря тому, что биржевые фонды активно торгуются, инвестор имеет возможность совершать любые операции при резком падении или возрастании курса. К примеру, можно поставить ордер на покупку какого – либо фонда чуть ниже средней цены, а после завершения операции поставить ордер на его продажу по более высокой цене.
  • Низкий порог входа. Начать инвестирование можно с покупки всего лишь одной акции фонда. Всё просто;)
  • Полная прозрачность. Активы, из которых состоит ETF фонд, известны изначально и не могут быть изменены когда – либо.
  • Лёгкий процесс покупки акции ETF. Для покупки ETF инвестору нужно лишь иметь аккаунт на бирже.
  • Высокая ликвидность. Торги ETF проходят очень активно, а значит проблем с их быстрой продажей или покупкой точно не будет;).
  • Отсутствие человеческого фактора. ETF точно повторяют определённый индекс и не пытаются каким – либо образом изменить его.

Недостатки:

  • ETF, как и любой другой финансовый инструмент, имеют риски инвестирования. Условия рынка постоянно меняются, а поэтому гарантию того, что выбранный вами индекс будет постоянно расти, никто не даёт. Для уменьшения рисков надо серьёзно анализировать выбранный вами ETF, чтобы в случае неблагоприятных ситуаций не попасть впросак.
  • Отсутствие полноценной правовой базы. При покупке ETF, инвестор не становится прямым собственником акций, что несёт в себе дополнительные риски. К тому же, на данный момент жители России имеют доступ не ко всем перспективным ETF фондам.

Как инвестировать в ETF фонды? Список лучших ETF


На данный момент доступ российского инвестора к иностранным брокерам ограничен из – за возможных санкций, минимальной суммы депозита (порядка $10000) и больших комиссий на совершаемые сделки. Поэтому, нашему брату приходится выбирать ETF из того списка, которые предлагаются на Московской или Санкт – Петербургской бирже. На данный момент выбрать можно из 31 ETF фондов. К сожалению, среди них мало дивидендных ETF: в основном провайдеры фондов реинвестируют все получаемые дивиденды для повышения собственной капитализации. Вот список лучших ETF, доступных российскому частному инвестору:

  • FXMM – состоит из казначейских облигаций США;
  • FXRU – еврооблигации компаний России;
  • VTBB – индекс Московской биржи;
  • RUSE – состоит из акций самых крупных российских компаний, отобранных из индекса RTS.
  • FXDE – ценные бумаги немецких компании;
  • FXJP – акции японских компаний;
  • FXAU – акции австралийских компаний;
  • FXCN – ценные бумаги 152 китайских компаний;
  • Технологии 100 – 100 крупнейших компаний мира исходя из индекса NASDAQ;
  • FXIT – отраслевые ETF, состоящие из IT компаний США;
  • FXGD – индекс цен на золото;

Приобрести данные ETF можно у своего брокера. С просмотром котировок также проблем не возникнет: сделать это можно либо в торговом терминале, либо на сайте того же брокера.

Налогообложение ETF

В данном пункте я рассмотрю налогообложение ETF только с позиции частного инвестора. Всего государством взымается два налога:

  • 13% на получаемые дивиденды. Данный налог можно избежать, открыв ИИС или постоянно реинвестируя свою прибыль.
  • 13% на прибыль от трейдинга. В случае, если вы получили прибыли на разницу курсов, то вам также придётся уплатить часть от неё государству.

Как выбрать лучшие ETF?

При отборе лучших ETF вы должны:

  • Определить тип ETF и возможные риски. К примеру, отраслевые ETF более опасные, чем ETF на золото, т.к. они отражают здоровье целого сектора экономики, который может неожиданно рухнуть при неблагоприятных экономических обстоятельствах, а золото является средством сохранения денег в кризис.
  • Понять принцип формирования ETF. Вы должны понять по какому принципу отбираются активы в данный фонд.
  • Ознакомиться с комиссиями брокера. Чем меньше комиссии, тем больше прибыль=)

Заключение

В заключение я хотел бы сказать, что ETF – это реально действенный метод получения прибыли более 10% в год. Нередки случаи, когда некоторые лучшие индексы могут показывать доходность в размере 20 – 30%. Однако, не стоит забывать о всех рисках, связанных с инвестированием в ETF. Грамотно отбирайте биржевые фонды, не забывайте про диверсификацию и всё у вас тогда получится;). Всем удачных инвестиций!

Комментариев 4

  1. REM 30.11.2019 / 13:07:10
    FXMM  этот фонд считается наименее рискованным и инвестируя сюда можно быть уверенным, что деньги можно будет забрать не опасаясь изменений курса доллара.
  2. Freddy 29.11.2019 / 08:57:58
    Спасибо за статью! Очень доступно написано про еще один реальный способ вложения средств для получения прибыли)
  3. REM 26.11.2019 / 04:22:56
    FXGD – индекс цен на золото, инвестирование в этот фонд выглядит перспективным, зайти в него, если через сбербанк, можно с минимальной суммы в 1000р, доходность этого фонда не сказать чтобы отличная, но всё же выгоднее чем вклад в банк. Тем не менее риски всегда есть и котировки могут как взлететь так и у пасть в цене.
    Так, всего за 4 месяца (с 1 января к 1 апреля 2015 года) котировки FXGD ETF упали с 634,63 до 433,13 рублей, принеся потери в 31,91% за такой короткий срок.

  4. REM 24.11.2019 / 09:27:14
    Несмотря на низкий порог входа в ETF фонд, думаю "мелочью" играться не стоит и если и заходить в такие фонды, то хотя бы от 1000$ потому как доходность невелика, немногим лучше банковской. Хотя доходность может быть разной и в некоторых случаях может существенно увеличить депозит, к примеру FXRU – еврооблигации компаний России, 
    Фонд FXRU ETF торгуется на Московской бирже с февраля 2013 года. За эти 5 лет котировки фонда выросли на 130%: с 3244 на 16 декабря 2013 года к 7490 рублей на 13 ноября 2018.
Ещё не зарегистрированы на блоге? А зря...;)! После регистрации на блоге вы получите возможность заказать бонус от вклада или страховку, а также сможете оставлять своё мнение в комментариях и участвовать в различных конкурсах!